O Open Banking é uma nova tecnologia financeira que pode trazer liberdade e controle sobre seus dados financeiros. A ideia é que você, como consumidor, tenha mais opções para administrar e transferir seu dinheiro, sem a burocracia do banco.

O vhsys já tem o Open Banking implementado para facilitar ainda mais a sua rotina.

Mas não se preocupe, vamos te explicar!

Neste artigo você vai aprender a:

1. Primeiros passos
2. Conciliação Bancária
3. Pagamento por Transferência
4. Pagamento de Boletos

1. Primeiros passos

O consentimento é o início da configuração da integração do sistema com o banco Stone. Assim, é permitido o acesso ao sistema para realizar consultas, pagamentos e transferências, diretamente na conta.

Para realizar o cadastro da Conta Bancária, acesse: 

Em seguida, clique em "Adicionar":

Pesquise ou selecione o "Banco Stone":

Aparecerá uma nova tela. Se você já possui uma conta, clique em "Já possuo uma conta":

Em seguida, uma nova tela irá aparecer:

Ao clicar em "Consentir acesso a minha conta", o cliente é redirecionado para a tela de login Stone:

Insira as informações da conta Stone:

Após clicar em "Entrar", aparecerá a tela de consentimento da Stone:

Clicando em "Permitir", aparecerá a confirmação. E aviso que você será redirecionado para o sistema novamente:

Em seguida, você retornará para tela da conta bancária com os dados bancários preenchidos:

Após clicar em "Continuar".

 Aparecerá o resumo dos dados. Clique em Salvar para finalizar o processo.

2. Conciliação Bancária

A conciliação bancária é efetuada de forma automática para conta Stone consentida. 

Cada lançamento realizado no banco (entrada ou saída de dinheiro), será automaticamente conciliado com os títulos a receber ou a pagar do sistema.

Se for encontrado um título relacionado, ele será conciliado e liquidado automaticamente, se ainda estiver em aberto.

Em Financeiro ⇢ Conta a pagar ⇢ Novo pagamento, insira as informações do lançamento:

Após salvar, a notificação aparecerá:

Se algum lançamento do banco não for encontrado no sistema, ficará disponível na tela de "Conciliação Bancária/OFX".  Você pode fazer vínculo manual dos lançamentos ou seu cadastramento no sistema. 

O usuário será alertado sobre este novo lançamento disponível para conciliação, através de notificação.

Pagar e Lançar

É possível efetuar o pagamento de um título que ainda não está lançado no sistema. Nesta opção, o título será informado no sistema diretamente para pagamento junto ao banco.

Após aprovação do pagamento ele será lançado no contas a pagar, já como liquidado.

Com uma conta consentida, clique em "Adicionar" despesa, apresentará dois novos botões:

• Adicionar manualmente ( que seria o recurso padrão que o sistema possui para adicionar despesas).
• Pagar um boleto ( novo recurso – agora o sistema permitirá realizar pagamento de boletos sem precisar criar manualmente um lançamento antes).

Ao informar um código de barras, as informações do boleto serão puxadas. Pode ser lançada uma data futura para agendamento de pagamento.

Ao clicar no botão "Próximo passo", teremos detalhes da conta de origem, dados do beneficiário e pagamento. 

Também teremos como alterar o fornecedor, nome da despesa, categoria e centro de custos.

Ao clicar em Confirmar Pagamento, será enviado para a conta bancária do cliente.

Lançamento criado e aguardando o pagamento.

Detalhes da transação dentro do aplicativo da conta.

Após aprovado, a conta é automaticamente liquidada.

Histórico do lançamento:

Comprovante anexado automaticamente:

Arquivo comprovante:

3. Pagamento por Transferência

A partir de um título do cadastrado no Contas a pagar, você consegue efetuar o pagamento junto ao banco Stone, diretamente pelo sistema, fazendo uma transação de transferência entre contas. 

Não há necessidade de acessar o aplicativo do banco para efetuar esta transferência.

Ao abrir um lançamento e clicar na aba "Transferência", será mostrada a tela com os dados da conta Stone consentida e os dados do favorecido.

Após preencher os dados do favorecido, o sistema avisará ao cliente sobre o valor da taxa de transferência.

Ao clicar em "Transferir", será informado que o pagamento pode ser aprovado pelo aplicativo do banco:

Em nosso histórico ficam registradas todas as etapas:

Dentro do aplicativo Stone, estará disponível o lançamento para aprovação:

Ao clicar em "Aprovar", aparecerá um aviso que a ação não pode ser desfeita.

Após clicar em "Aprovar", você receberá uma mensagem de sucesso:

Após a aprovação no aplicativo, a conta é liquidada e no resumo de pagamento mostra o valor que foi pago pelo cliente.

O anexo é salvo na parte de comprovantes do lançamento.

4. Pagamento de Boletos

A partir de um título do contas a pagar, você pode efetuar o pagamento junto ao banco Stone, diretamente pelo sistema. 

Não há necessidade de acessar o aplicativo do banco para efetuar o pagamento.

Ao clicar em situação de um lançamento de contas a pagar, caso a conta esteja consentida, a primeira aba aberta será a de pagamento de boletos:

1.  Conta bancária: o cliente poderá trocar a conta bancária open banking consentida.

2. Agência e Conta: os dados bancários.

3. Saldo em conta: o saldo da conta selecionada.

4. Número do código de barras do boleto: o campo do código de barras, que após preenchido carregará mais detalhes da conta que o cliente desejar pagar.

Após preencher o código de barras, o sistema carregará os dados do boleto, valor e data de pagamento.

Ao clicar em "Pagar boleto", será informado que o pagamento pode ser aprovado pelo aplicativo do banco:

Dentro do aplicativo aprovador Stone, estará o lançamento disponível para aprovação. Ao clicar em "Aprovar", você será avisado que a ação não pode ser desfeita.

Aparecerá a seguinte tela:

Clicando em "Aprovar', aparecerá a mensagem de confirmação:

Após seu pagamento, tudo ficará registrado no histórico as ocorrências da Stone:

Também será anexado no sistema o comprovante de pagamento da Stone:

Prontinho! Agora você já pode fazer suas transações!

Quer saber mais sobre Open Banking? Acesse o artigo no Blog vhsys!

Ainda ficou com alguma dúvida? Entre em contato com a gente! Será um prazer te ajudar!

Até breve!